Integre sua conta da Cora e BS2 para pagamentos, cobranças via boleto e extrato automático na Kamino.
BS2 e Cora são bancos que operam de forma similar à conta Kamino. A diferença é que é preciso abrir a conta lá - e isso eventualmente pode demorar, especialmente em um processo de onboarding. O que se recomenda é: se as contas já estiverem abertas, use! Caso contrário, evite a fricção e utilize a conta Kamino.
Para esses bancos, o extrato é integrado (não é preciso importar ofx ou planilha de extrato) e os pagamentos e geração de cobranças é integrada à Kamino.
Para adicionar uma nova conta digital, o cliente deve seguir estes passos.- Acessar a tela de Conciliar Contas e Cartões.
- Clicar no botão “+” no quadro de saldos.
- Selecionar o banco.
- Seguir o processo de autorização/consentimento.
Não é possível efetuar pagamentos com PIX da plataforma Kamino das contas bancárias de outros bancos, ou seja, que não são da conta Kamino. Selecione o Envio preferencial para PIX/TED.
Configurações adicionais
Para configurar as integrações bancárias, acesse Configurações > Integrações bancárias.
Envio preferencial para PIX/TED
Para as contas de outros bancos há duas opções de mudar o comportamento que a plataforma adota para pagamentos de TED e PIX, como abaixo:
- Opção 1: Não enviar pagamentos definidos com Pix
- Para pagamentos marcados como PIX, não será efetuado nenhuma tentativa de pagamento. Os mesmos se manterão como pendentes e será necessário efetuar o PIX fora da plataforma Kamino.
- Opção 2: Enviar sempre via TED
- Para pagamentos marcados como PIX, a Kamino irá efetuar uma TED para os dados de agencia e conta cadastrados.
Modo Banking
No caso das contas digitais (Cora e BS2), o modo Banking pode ser ativado. Ele fará com que todo dia, às 7h da manhã, os pagamentos “de hoje” sejam enviados ao banco e permaneçam lá aguardando aprovação.
É um ótimo modo para ser ativado quando o caso for de uma empresa que paga tudo com uma conta bancária apenas.
Conta preferencial
Este é um modo que faz com que a conta seja destacada no botão de “Baixar contas” dentro da tela de pagamentos. Marque apenas uma para garantir que a conta certa seja exibida.
Desfazer/refazer vínculo
O vínculo deve ser desfeito somente se não deseja utilizar mais o recurso. Se houver algum problema com o funcionamento da integração de extrato, contacte o suporte da Kamino.
Conta do Ativo
Toda integração bancária contem as características da conta (banco, agência, conta e titular), porém estes dados não estão vinculados ao nosso fluxo financeiro. O vínculo é feito através da Conta do Ativo.
Por padrão, na configuração de uma nova conta via tutorial, este campo é preenchido automaticamente - uma nova conta do ativo é criada. Esta conta é criada embaixo do grupo “Contas Correntes” (esta é uma configuração do grupo de classificações).